Assurance décès simulation – Comment les Snowbirds peuvent être imposés en tant que résident de la Floride


Des jours plus courts, des arbres sans feuilles et du givre au sol sont tous des signes qu’il est temps pour les snowbirds de se diriger vers le sud pour l’hiver. Bien sûr, je ne parle pas de vrais oiseaux – les « snowbirds » sont des gens qui vivent dans le nord pendant les mois chauds et dans le sud pendant l’hiver. Et si vous êtes l’un des milliers de snowbirds à se diriger vers la Floride cette année, je parie que vous entendrez beaucoup de bavardages sur les avantages fiscaux liés à la résidence dans le Sunshine State. Après tout, la Floride est l’un des neuf États sans impôt sur le revenu. Donc, si votre résidence d’été se trouve dans l’un de ces États fiscaux élevés du nord – New York, New Jersey, Massachusetts, Minnesota, Maryland, Illinois, Connecticut, Wisconsin et autres – vous pouvez potentiellement économiser des milliers de dollars chaque année si vous pouvez plutôt établir une résidence en Floride (peut-être des millions pour quelqu’un comme le président Trump).

Mais vous ne pouvez pas simplement dire «je suis un résident de la Floride» et faire disparaître comme par magie la facture d’impôt sur le revenu de votre état d’été. Vous devez montrer que la Floride est votre résidence principale et permanente – et ce sont vos actions, et non vos paroles, qui comptent le plus. Cela signifie qu’il faut couper le plus de liens nordiques possible et s’implanter en Floride. Mais peu importe à quel point vous êtes enraciné en Floride, ne soyez pas surpris si votre état d’été veut toujours que vous payiez des impôts en tant que résident sur tous vos revenus (au lieu de payer des impôts uniquement sur les revenus en l’état en tant que non-résident). Les agences fiscales de nombreux États du nord à fiscalité élevée ont une réputation bien méritée pour avoir combattu des snowbirds plus riches qui prétendent soudain être des résidents de la Floride. Donc, si vous voulez faire cette affirmation, assurez-vous de pouvoir la sauvegarder. Voici 15 choses que vous pouvez faire pour montrer que vous êtes en fait un résident de la Floride si votre état d’été remet en question votre statut de résident.

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Passez la plupart de votre temps en Floride

La majorité des États ont ce qu’on appelle une règle de 183 jours, ce qui signifie essentiellement que l’État vous imposera en tant que résident si vous y êtes propriétaire et passez au moins 183 jours dans l’année (essentiellement, six mois) dans l’État. (Certains États exigent plus de jours dans l’État pour être considérés comme un résident.) Les jours ne doivent pas être consécutifs, et même une partie d’une journée peut compter comme une journée complète.

De toute évidence, si vous passez plus de la moitié de votre temps en Floride, vous n’atteindrez pas le seuil de 183 jours dans l’État où vous passez vos étés. Si vous ne pouvez pas passer autant de temps en Floride, alors prenez des vacances, visitez la famille ou les amis, ou autrement passez du temps dans un autre endroit – tout pour éviter de passer 183 jours ou plus dans votre état d’été à forte fiscalité.

C’est aussi une bonne idée de garder un journal de l’endroit où vous vous trouvez chaque jour de l’année, juste au cas où l’agence fiscale de votre état du Nord vous choisirait pour un audit de résidence. Garder les reçus du temps que vous avez passé en Floride sera également utile si vous êtes audité. Par exemple, si vous avez dîné dans un restaurant de Floride, un reçu pour le repas vous aidera à prouver que vous étiez en Floride ce jour-là.

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Obtenez un permis de conduire de Floride

Obtenir un permis de conduire en Floride est un must si vous voulez vraiment être un résident de la Floride. En fait, c’est quelque chose que vous devriez faire tout de suite, car vous aurez besoin du permis pour voter, demander des allégements fiscaux fonciers et faire d’autres choses en Floride qui vous aideront à établir votre résidence dans l’État.

Les nouveaux résidents doivent demander un permis de conduire de la Floride en personne à n’importe quel bureau local offrant des services de permis de conduire (cliquez ici pour trouver le bureau le plus proche). Les frais pour une licence initiale de classe E en Floride sont de 48 $. Vous devrez également soumettre des documents spécifiques pour obtenir un permis de conduire conforme à REAL-ID (la liste des documents requis pour les citoyens américains se trouve sur le site Web du Florida Department of Highway Safety and Motor Vehicles).

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Enregistrez vos véhicules en Floride

Lorsque vous obtenez votre permis de conduire, assurez-vous également d’enregistrer votre voiture ou votre camion en Floride. Si vous possédez un camping-car ou un bateau, enregistrez-le également en Floride. C’est une preuve supplémentaire que vous considérez la Floride comme votre résidence permanente.

Vous devrez payer des frais d’inscription. Le montant est basé sur le type et / ou le poids du véhicule. Une liste des divers frais d’immatriculation des véhicules automobiles peut être consultée sur le site Web du ministère de la Sécurité routière de la Floride et des véhicules automobiles.

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Votez en Floride

L’endroit où vous êtes inscrit pour voter en dit long sur l’endroit que vous voyez comme votre résidence permanente. Donc, pour être considéré comme un résident de la Floride, assurez-vous de vous inscrire pour voter – et voter réellement – en Floride.

Vous pouvez vous inscrire pour voter en Floride en remplissant une demande sur papier et en la remettant en personne ou par courrier à la Division des élections, à tout superviseur d’un bureau électoral, à un bureau qui délivre des permis de conduire ou à une agence d’inscription des électeurs (par exemple, publique bureau d’assistance, centre de vie autonome, bureau pour personnes handicapées, bibliothèque publique ou bureau de recrutement des forces armées). Vous pouvez également vous inscrire en ligne sur registertovoteflorida.gov. Vous aurez besoin d’un permis de conduire de Floride (ou d’une carte d’identité) et des quatre derniers chiffres de votre numéro de sécurité sociale pour terminer l’enregistrement en ligne.

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Acheter ou louer une plus grande maison en Floride

Avouons-le … il ne semble pas vraiment que vous ayez l’intention de faire de la Floride votre maison permanente si vous possédez une maison géante dans le nord mais que vous ne louez qu’un minuscule appartement en Floride. C’est pourquoi New York, par exemple, considère la taille de chaque maison qu’un snowbird possède ou loue comme un facteur important pour déterminer la résidence. Donc, si possible, procurez-vous une maison en Floride qui est au moins à peu près de la même taille que votre maison du Nord – bien qu’il soit préférable que votre maison en Floride soit plus grande.

Si votre résidence d’été est à New York, au moins l’État considérera la taille de la maison dans le contexte de la zone géographique dans laquelle chaque résidence est située. Par exemple, alors qu’un appartement de 3000 pieds carrés à Manhattan peut pâlir par rapport à une somptueuse maison en Floride, il peut néanmoins être spacieux par rapport aux normes de New York.

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Inscrire vos enfants dans les écoles de Floride

Si vous avez des enfants mineurs, demandez-leur de s’inscrire dans une école de Floride. Pourquoi? Parce que la qualité des écoles locales est généralement un facteur important pour les parents qui décident où vivre. Cela est vrai que les écoles soient publiques ou privées. Ainsi, par exemple, si vos enfants fréquentent un internat dans le nord et visitent rarement votre résidence en Floride, cela pourrait être la preuve que vous ne considérez pas la Floride comme votre résidence principale et permanente.

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Dites aux gens que vous êtes un résident de la Floride

Oui, nous vous avons dit dans l’introduction que vous ne pouvez pas simplement dire «je suis un résident de la Floride» pour changer votre résidence aux fins de l’impôt de l’État. Et c’est vrai – vous ne pouvez pas simplement déclarer que vous êtes un résident de la Floride. Mais même si vous faites toutes les autres choses que nous recommandons ici, vous ne convaincrez jamais un contrôleur fiscal du Nord que vous êtes un résident de la Floride si vous ne vous présentez pas comme un résident de la Floride dans le reste du monde. . Donc, si vous rencontrez quelqu’un de nouveau, dites-lui que vous venez de Floride. Si vous remplissez un formulaire qui vous demande votre adresse, utilisez votre adresse en Floride. Et mettez à jour votre page Facebook afin que votre ville de Floride soit répertoriée comme votre maison actuelle. Les auditeurs rechercheront toute indication que vous ne pensez pas vraiment à la Floride comme votre résidence principale et permanente – ne leur donnez pas de munitions.

Dites à l’État de Floride que vous êtes également résident. Déposer une «déclaration de domicile» auprès du greffier de la cour de circuit dans le comté de Floride où vous vivez. («Domicile» est un terme juridique qui signifie généralement l’endroit où vous avez l’intention d’être votre résidence principale et permanente.) Il n’y a pas de formulaire standard à l’échelle de l’État que vous pouvez utiliser. Au lieu de cela, chaque comté aura sa propre version – à titre d’exemple, cliquez ici pour le formulaire du comté de Broward.

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Gardez des objets personnels importants en Floride

Les contrôleurs fiscaux savent que la plupart des gens conservent des biens personnels précieux dans leur résidence principale. Donc, apportez vos objets les plus précieux en Floride pour les garder en lieu sûr afin de montrer que vous considérez l’État comme votre résidence principale et permanente. Cela comprend toutes les choses qui vous tiennent à cœur et qui vous sont chères, y compris les albums photo, les robes de mariée, les objets de famille, les collections de timbres ou de pièces de monnaie, les œuvres d’art, les livres rares et tout autre élément ayant une valeur sentimentale. Les animaux de compagnie entrent également dans cette catégorie.

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Socialiser en Floride

Pour montrer que votre vie est désormais centrée sur la Floride (c’est-à-dire que vous êtes un vrai résident de la Floride), rejoignez des clubs, prenez des passe-temps, faites du bénévolat et rencontrez de nouvelles personnes dans l’État. Les contrôleurs fiscaux vont remettre en question vos informations d’identification de résident en Floride si vous vous dirigez constamment vers le nord pour socialiser. Vous pouvez garder vos amis du Nord, mais en faire de nouveaux en Floride aussi. (Invitez vos amis yankees en Floride pour une semaine de soleil d’hiver et de sable … ils vous adoreront!) Si vous êtes déjà membre d’une organisation nationale comme le Lions Club ou VFW, changez l’adresse sur déposer à votre adresse en Floride et assister à des réunions en Floride.

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Visitez des médecins, des avocats et des CPA en Floride

Il peut être difficile de quitter un médecin de famille dans le Nord que vous voyez depuis des décennies et de trouver un nouveau médecin en Floride. Mais vous devez faire exactement cela si vous voulez convaincre un contrôleur fiscal que vous vous êtes vraiment installé en Floride. Il en va de même pour les dentistes, les avocats, les comptables et autres professionnels que vous utilisez dans votre état d’été – vous devez les remplacer par de nouvelles personnes en Floride. C’est probablement OK de voir un spécialiste de temps en temps en dehors de la Floride, mais votre médecin habituel (ou un autre professionnel) devrait être dans le Sunshine State. Si vous voulez aller plus loin, commencez également à voir un coiffeur ou un coiffeur en Floride.

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Faites vos opérations bancaires en Floride

Même dans le monde d’aujourd’hui où les services bancaires en ligne sont populaires, les contrôleurs fiscaux savent que la plupart des gens garent leur argent dans une banque près de leur domicile. Donc, si vous prétendez être un résident de Floride, vous devez transférer votre argent dans une banque de Floride. Il peut s’agir d’une banque nationale – comme Bank of America – mais il devrait y avoir une succursale près de votre domicile en Floride où vous pouvez effectuer vos opérations bancaires en personne (y compris la location d’un coffre-fort). Vous voudrez également vous assurer que tous les relevés bancaires sont envoyés à votre adresse en Floride.

Ce conseil s’étend à toutes vos activités financières. Commencez à travailler avec des courtiers, des planificateurs financiers, des agents d’assurance, etc., basés en Floride. Et, encore une fois, assurez-vous que tous les relevés, paiements et avis sont envoyés à votre domicile en Floride, y compris les relevés de carte de crédit. Si vous êtes à la retraite, faites envoyer vos chèques de sécurité sociale ou vos plans de retraite à la Floride ou déposez-les dans une banque de la Floride.

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Payer des impôts en tant que résident de Floride

Bien sûr, il n’y a pas d’impôt sur le revenu de l’État en Floride, mais cela ne signifie pas que les résidents de la Floride ne paient pas d’autres impôts. Par exemple, vous devez toujours payer des impôts fédéraux sur le revenu en tant que résident de la Floride. Donc, lors du dépôt de votre prochain 1040 fédéral, assurez-vous d’indiquer votre adresse en Floride comme adresse de votre domicile. Vous devez également changer votre adresse dans le dossier auprès de l’IRS en soumettant le formulaire 8822.

En ce qui concerne les taxes en Floride, assurez-vous de payer vos taxes immobilières locales à temps et en totalité. Si vous êtes propriétaire d’une entreprise, que vous travaillez à votre compte ou que vous louez une propriété en Floride, vous pourriez également devoir payer des impôts fonciers personnels. Si vous ne payez pas ces taxes comme requis, ou toute autre taxe en Floride prélevée sur les résidents, votre statut de véritable résident de la Floride sera diminué aux yeux de la loi.

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Demander une exonération de taxe foncière sur la propriété familiale de la Floride

En plus de payer des impôts en Floride, profitez des allégements fiscaux accordés par l’État aux résidents. Par exemple, si vous êtes propriétaire d’une maison en Floride, demandez l’exonération de l’impôt foncier sur la propriété familiale de l’État. Non seulement la valeur imposable de votre maison pourrait être réduite de 50 000 $, mais c’est une preuve supplémentaire de votre statut de résident de la Floride. C’est un gagnant-gagnant!

Pour postuler, soumettez le formulaire DR-501 et tous les documents requis à l’évaluateur immobilier du comté de Floride où se trouve la propriété. Vous pouvez également utiliser le formulaire pour demander des allégements fiscaux aux personnes handicapées ou aveugles, aux personnes âgées, aux veuves, aux anciens combattants et aux premiers intervenants.

Si un allégement fiscal similaire est disponible dans votre État du Nord, ne le réclamez pas s’il n’est accessible qu’aux résidents. Si vous le faites, vous dites à votre état d’été que vous y résidez, pas en Floride.

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Travailler en Floride

Si vous travaillez à la maison ou dans plusieurs endroits, assurez-vous que votre employeur indique votre adresse en Floride comme lieu de référence. Les chèques de paie et les formulaires W-2 doivent être envoyés en Floride, et tous vos avantages doivent être basés dans l’État.

Si vous êtes un entrepreneur indépendant, toutes les factures et autres correspondances doivent inclure votre adresse en Floride. Les paiements et les formulaires 1099 doivent également être envoyés en Floride.

Si vous êtes médecin, avocat ou autre professionnel, obtenez un permis d’exercice en Floride.

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Déplacez votre entreprise en Floride

Si vous possédez une entreprise dans votre état d’été, la déménager en Floride aidera certainement votre cas si votre statut de résident de la Floride est contesté.

S’il n’est pas possible de déplacer votre entreprise du Nord en Floride, la faire fonctionner à partir de la Floride pourrait être une option. Cependant, les propriétaires d’entreprise en Floride qui sont profondément immergés dans les opérations de leur entreprise dans le Nord peuvent avoir du mal à établir leur résidence en Floride. Même si vous dirigez votre entreprise à partir d’une cabane à Miami Beach, les contrôleurs fiscaux de votre état d’été verront une implication substantielle dans la gestion d’une entreprise dans leur État comme preuve de résidence dans cet État. Il sera pesé avec tous les autres facteurs, mais ce type de preuve peut convaincre un tribunal que vous n’êtes pas vraiment un résident de la Floride.

Le degré de votre implication dans les opérations quotidiennes de l’entreprise sera examiné de près. Vous n’avez pas nécessairement à vendre l’entreprise ou à renoncer complètement à votre rôle de gestion, mais en adoptant davantage une approche «sans intervention», vous soutiendrez votre demande de résidence en Floride.

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Les vues et opinions exprimées ici sont les vues et opinions de l’auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Nasdaq, Inc.

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